Het Openbaar Ministerie (OM) in Limburg heeft vandaag tot zes jaar cel geëist tegen twee mannen (26,27) uit Almere en Amsterdam en een vrouw (24) uit Nigtevegt. Zij worden verdacht van betrokkenheid bij een grootschalige vorm van bankhelpdeskfraude. Het onderzoek van het team cybercrime van de politie, onder leiding van het OM, heeft zich uiteindelijk gericht op 25 slachtoffers. Datzelfde onderzoek laat echter een veel groter beeld zien, waarbij 156 slachtoffers zijn geïdentificeerd met een totale schade van 1,6 miljoen euro. Een vakantiehuisje in Uitdam is gebruikt als uitvalsbasis en ingericht als callcenter voor de strafbare feiten waaraan de twee mannen en de vrouw zich schuldig gemaakt zouden hebben.
Op 5 mei 2022 meldt een 73-jarige man uit Maastricht bij de politie dat hij slachtoffer is geworden van bankhelpdeskfraude. Hij geeft aan dat hij is gebeld door een persoon die zich uitgaf als bankmedewerker. Vervolgens wordt zijn computer overgenomen en wordt er ingelogd in zijn online bankomgeving. Tegoeden van de bankrekening worden weggesluisd en gestolen. De verdachten zouden daarbij meer dan 40.000 euro hebben buitgemaakt. Op basis van deze aangifte start het team cybercrime van de Politie in Limburg vervolgens een opsporingsonderzoek.
Callcenter
De politie valt op 29 juni 2022 het vakantiehuisje op een vakantiepark in Uitdam binnen en treft daar een volledig ingericht callcenter aan om bankhelpdeskfraude te plegen. Op iedere kamer liggen meerdere laptops, telefoons en headsets die in beslag genomen worden en onderzocht. Van de acht personen die zich in het huisje bevinden zijn drie verdachten, die vandaag terecht stonden, gedagvaard. Uit het dossier volgt dat het bewijs voor de strafbare feiten voor het grootste deel afkomstig is uit de in het vakantiehuisje aangetroffen gegevensdragers en digitale sporen.
Verschillende rollen
Zoals vaker bij bankhelpdeskfraude en ook in dit geval richten de daders zich op slachtoffers van een wat meer respectabele leeftijd en wordt er druk uitgeoefend om toegang te krijgen tot computers en afgifte van bankpassen. Dit vindt plaats volgens een vast script, waarbij het vertrouwen van het slachtoffer op vele manieren wordt gewekt. Er zijn altijd meerdere personen in verschillende rollen betrokken. Deze wijze van oplichting vergt een planmatige aanpak, intensieve samenwerking en duidelijke afstemming tussen de daarbij betrokken personen. Iedereen heeft een noodzakelijke rol en zonder de één kan het ander niet plaatsvinden. Dat maakt dat er sprake is van medeplegen.
Officier van justitie: Bankhelpdeskfraude is een fenomeen dat hardnekkig is te bestrijden, waarbij varianten de kop op steken, zoals die van de nepagenten. Het principe is helder, namelijk ten koste van een ander er zelf financieel beter van worden. In dit geval op basis van de aangiftes die kunnen worden bewezen een schadebedrag van ruim 240.000 euro.
Georganiseerd en professioneel
Bankhelpdeskfraude komt helaas veel voor. De officier van justitie stelt dat dit verdachten betreffen van een andere categorie. Dit zijn de verdachten die een vakantiehuisje huren, dit inrichten als een callcenter, vanuit hier bellen en de boel aansturen. Zij zijn het die de slachtoffers zo ver krijgen dat ze hun passen, pincodes en kostbaarheden afgeven, omdat ze bang zijn om deze te verliezen. Dit doen zij met een vast script. Daarbij bedienen ze zich van allerlei afschermingsmethodieken, zoals katvangers en spoofingdiensten. Zij pakken wel de winsten, maar lopen het minste risico. Dit is georganiseerd en professioneel opgezet.
Strafeisen
De officier van justitie eist zes jaar cel tegen de 26-jarige verdachte uit Almere. Tegen de 24-jarige verdachte uit Nigtevegt eist het OM een gevangenisstraf van 240 dagen, waarvan 238 voorwaardelijk met een proeftijd van twee jaar en daarnaast een taakstraf van 240 uur. Tegen de 27-jarige verdachte uit Amsterdam eist het OM een taakstraf van 160 uren.
De rechtbank doet op 15 oktober2026 uitspraak in deze zaak.